Вслед за «Алтыном» и Major-Avto, неприятности с законом начались у «Инкредбанка». Эксперты улавливают закономерность

Следственный комитет МВД России начал расследование уголовного дела по отмыванию денег против КБ «Инкредбанк». Как сообщает МВД, в банке действовала преступная группа, участники которой открывали счета организациям, зарегистрированным на подставных лиц, не проверяя данные этих клиентов, а порой и изготавливали подложные документы. Незаконное обналичивание денежных средств происходило через заранее открытые клиентами депозитные ячейки в «Инкредбанке». Для незаконных операций в течение 2009 года использовались счета более двадцати так называемых «юридических лиц». В результате вывода безналичных денежных средств в теневой оборот и незаконного обналичивания, участниками преступной группы был получен доход в размере более 50 млн. рублей.

Сотрудники Следственного комитета провели во всех офисах «Инкредбанка» обыски, в результате которых они обнаружили и изъяли печати и документы, свидетельствующие о деятельности преступной группы. Кроме того, была задержана сотрудница финансовой компании «Галеон» Татьяна Сорокина, офис которой расположен в одном из помещений банка. По версии следствия, она, действуя по указанию руководства банка, контролировала деятельность фирм-«однодневок» и осуществляла связь и координацию процесса отмывания денег. Как сообщили в МВД, следственные действия продолжаются, о ходе расследования будет сообщено дополнительно.

Известно, что нынешние руководители «Инкредбанка», в том числе и его предсовета директоров Герман Горбунцов, перешли в банк после того, как лишились прежнего места работы, когда в 2005 году у «Интерусбанка» была отозвана лицензия за отмывание денег. Здесь сразу вспоминается бывший первый зампред Центробанка Андрей Козлов, который тогда занимался закрытием подобных «прачечных», и был убит сразу после того, как три года тому назад на сочинском форуме предложил пожизненно лишать подобных топ-менеджеров права работать в банках.

Интересно, что именно «Инкредбанку» досталась в «наследство» система денежных переводов «Лидер», которая первоначально называлась VMT и была подразделением «ВИП-банка». Последний принадлежал печально известному Алексею Френкелю, осужденному за убийство Козлова. Напомним, что в мае 2006 года, система переводов VTM была передана «Инкредбанку» и переименована в «Лидер», а через месяц Андрей Козлов лишил ВИП-банк лицензии ЦБ за отмывание преступных доходов. Еще через два месяца его расстреляли наемные киллеры. Френкель был назван заказчиком, следствие длилось около года, в итоге суд выписал ему 19 лет колонии строго режима за организацию покушения.

Таким образом, история менеджмента «Инкредбанка» позволяет предположить, что интерес следователей к ним имеет под собой основания. Впрочем, в деле имеются и другие обстоятельства.

Совсем недавно в печати громко обсуждался скандал, связанный с вымогательством у вице-президента «Инкредбанка» полутора миллиона долларов сотрудниками МВД. Подробности, которые описывала пресса, таковы. В 2008 году, по заявлению вице-президента «Инкредбанка» Петра Чувилина, оперативниками ФСБ были задержаны двое бывших сотрудников центрального аппарата МВД Дмитрий Целяков и Александр Носенко. Задержанные работали в одном из подразделений, специализирующемся именно на борьбе с коррупцией. Петр Чувилин утверждал, что милиционеры предложили ему «решить проблемы с бизнесом»: «Инкредбанк» попал в поле зрения правоохранительных органов, изучавших банковские коррупционные схемы в ходе расследования убийства Козлова.

Кстати, банкир Чувилин в свое время консультировал следователей, ведших дело Алексея Френкеля. А Целяков и Носенко оказывали следственной бригаде по этому делу «оперативную поддержку» и, скорее всего, были с ним знакомы. Правда, в их деле до сих пор много неясного. Следственный комитет прокуратуры, начал уголовное дело против Целякова и Носенко, но затем обвинения в вымогательстве с них были сняты…

Зато у «потерпевшего» банкира Чувилина после этого возникли новые проблемы. Сначала он попал под подозрение в хищении госденег. Потом «Инкредбанк» был исключен из Системы страхования вкладов - ему таким образом перекрыли доступ на рынок вкладов населения. Теперь вот дошло и до обвинений в отмывании денег.

Правда, сумма, – 50 млн. рублей - для банкиров, ворочающих миллиардами долларов, довольно смешная. По внешним признакам, «Инкредбанк» вовсе не похож на рядовую «прачечную», которые создаются лишь для прикрытия «жалких» 50-миллионных операций. Собственный капитал банка превышает 800 млрд. рублей, он занимал 29-е место среди самых быстрорастущих банков СНГ и входил в «Топ-200» крупнейших банков России по сумме активов. Одним из самых знаменательных событий стала покупка Горбуновым популярного отечественного хоккейного клуба «Спартак», гендиректором которого стал его партнер Чувилин. Стоило ли рисковать положением, отмывая деньги «по-мелкому»?

И тут возникает резонный вопрос: что-то уж больно часто за последнее время у нас стали происходить конфликты следственных органов с прежде вполне благополучными и респектабельными бизнесменами. К примеру, на неделе прошли обыски в салонах «Major-Avto» - одного из крупнейших автодиллеров на российском рынке. На прошлой - следственные мероприятия в ювелирных магазинах «Алтын», которых тоже обвиняют в «отмывании» контрабандных товаров. Кстати, «Алтын» разместил на своем сайте заявление, подтверждающее версию рейдерского захвата бизнеса. «Кому это выгодно? Однозначно не государству, которое в этом случае теряет стабильного налогоплательщика. Выгодно конкурентам, которые убирают с рынка успешную компанию, и умеют убеждать в своей правоте не только СМИ, но и государственные органы», - цитата из обращения компании…

Вот что по этому поводу думает постоянный эксперт «Свободной прессы» президент Союза предпринимателей и арендаторов России Андрей Бунич:

- Мое мнение, что главная причина участившихся наездов на бизнес со стороны власти в ухудшении социально-экономической обстановки в стране. Это говорит о том, что кризис не преодолен, и все разговоры чиновников о выходе из него – просто сказки. На самом деле ситуация в экономике страны жуткая. Отсюда идет напряжение на рынках: то загнали в Лондон Чичваркина из «Евросети», то гоняют торговцев с Черкизовского рынка Исмаилова, а теперь вот взялись за «Алтын», «Major-Avto», и уже дошли до банкиров. Первая причина в том, что нужно создать «козлов отпущения» для народа, из-за которых ему живется так плохо. Не могут же национальный лидер и правительство быть в этом виноваты. И лучше всего для этого подходят богатые бизнесмены. Но сильно богатых – олигархов, трогать опасно, они могут и сдачи дать. Поэтому берут средних предпринимателей, добрались и до средней руки банкиров.

Вторая причина – резкое сокращение так называемой «статусной ренты», а проще говоря, доходов от взяток и вымогательства. Источники постепенно уменьшается, и денег у чиновников на всех не хватает. А если некоторые и отказываются платить дань, да еще подают заявления на вымогателей, как это сделал Чувилин, то это вообще никуда не годно. Такие прецеденты нужно непременно пресекать, чтобы другим неповадно было. А дело против милиционеров Чувилина – это прецедент, и он не должен повторится. Это нужно, чтобы все увидели неминуемость расплаты за оскорбление чести мундира. Хотя дело здесь вовсе не в Чувилине, и не в «Инкредбанке». Это знаковый процесс – человек попер против власти, он нарушил систему, и должен быть наказан. Задача – запугать остальных, чтобы они не могли даже рассчитывать на судебную систему в защите от беспредела властей. И уступить здесь власти не смогут.